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中国作为全球第二大财富管理市场,居民可投资资产规模和高净值人群规模正不断扩大。中国居民家庭资产配置结构也在走入新阶段,金融资产占比日益提升,居民财富管理在逐步释放巨大的刚需。作为拥有丰富客户资源的赛道参与者,对商业银行的财富管理业务提出了更高要求。专家指出,商业银行想要实现转型、在激烈的市场竞争中胜出,必须树立以客户为中心的理念,走适合自身的专业化、特色化、数字化发展之路。

作为推动数智化转型的急先锋,百融云创将人工智能、云计算等前沿技术积极应用于财富管理业务创新中,是银行能够不仅满足超高净值、高净值人士与家庭、以及中等收入群体对于专业化财富管理和多元化资产配置的现实需求,也要帮助广大低收入群体获得更多的财产性收入,为财富管理业务注入智能化、数字化发展的新动能。

在此背景下,百融云创以智能驱动为核心,构建了财富管理“4+1”体系,即客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数字化系统工具。百融云创财富管理“4+1”体系,由客户洞察、智能匹配、常态运营、迭代评估以及数智化工具组成。

数字洞察: 客户洞察是数智化基础,百融云创围绕核心业务目标有针对性的开展标签体系和模型开发,去洞察客户的偏好。

智能匹配: 智能匹配以策略为落脚点,即把合适的产品活动、权益通过合适的渠道在合适的时机给到合适的客户。

常态化运营: 连接一切渠道,用尽所有触点,通过企业微信与客户建立线上沟通机制已成未来必然趋势,基于“建立连接→有效运营→价值转化 +客户晋升"的业务逻辑,实施"人+数字化”员工私域直营,与潜力客户建立长效关系连接,变单向触达为有温度的私域交互,充分释放线下队伍生产效能,大幅提升潜力客户服务体验与效能转化。

评估迭代: 形成客户经营闭环,找到最佳实践。帮助银行把好的策略高效地执行下去,反之则将那些效果不好甚至效果为负的策略及时舍弃。

数智化工具: 数智化工具能够从系统层面强有力的去支撑银行形成智能化、自动化的营销闭环。业务和科技两张皮的问题可能是数字化转型进程中,银行所面临的共性问题。数智化工具的意义在于,不需要依赖技术人员,业务人员自己就能通过托拉拽的方式实现规则和策略的匹配。

百融云创希望通过“4+1”体系来构建全新的数智化客户经营模式,帮助银行实现真正的数据驱动、以客户为中心的经营模式的全面变革。

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